ניהול תיקי השקעות הוא תחום חשוב שאמור ועשוי לעניין מי מאתנו שיש להם כסף פנוי שנכון, ראוי ורצוי להשקיעו באופן מושכל, כדי שיניב לנו תשואה גבוהה. יועצי ניהול השקעות מצויים בבנקים ובמוסדות ובגופים חוץ בנקאיים המתמחים בתחום ניהול תיקי השקעות. לפני שאתם בוחרים מנהל לתיק ההשקעות שלכם שווה לעשות סקר שוק ולהתייעץ עם מומחים.
בתי השקעות רבים מציעים לנו, הלקוחות הפוטנציאליים, להפקיד בידי מנהליהן את הכסף שלנו. תמורת ניהול תיקי השקעות אנחנו נדרשים לשלם דמי ניהול, אשר שיעורם עשוי להשתנות מבית השקעות אחד למשנהו. שווה לבדוק. חשוב להשוות. כדאי לייחד זמן ובדיקה זו, אשר במהלכה אנחנו עשויים לגלות פערים משמעותיים. בחירה נכונה עשויה לחסוך לנו סכום כסף שאינו מבוטל כלל ועיקר.
אם יש לנו סכום כסף לא גדול שאותו אנחנו מייעדים לשרת אותנו בעתיד – מן הסתם אנחנו עשויים להעדיף להפקיד אותו בתכנית חיסכון, אבל אם יש בידינו סכום כסף גדול בכלל ואם אנחנו אנשי עסקים שרוצים למנף את עסקיהם ולהרחיבם עוד ועוד – סביר שניזקק לשירות של ניהול תיקי השקעות.
כאשר אנחנו מחפשים מומחים בתחום ניהול תיקי השקעות ופונים לקבלת ייעוץ מנציגיהם של בתי השקעות שונים, חשוב להתוודע גם אל ביצועי אותם בתים, כדי ללמוד האם מדובר בחברה היודעת למצות את המרב מהכסף ולהגדילו לטובת הלקוח.
לימוד מסודר של ניהול תיקי השקעות מכשיר כוח אדם מקצועי. מנהל תיקי השקעות מוסמך ומורשה הוא מי שמוענק לו רישיון מטעם הרשות לניירת ערך. לא די ברישיון של המומחה לניהול, נדרש גם רישיון של החברה שבה הוא מועסק בתחום ניהול תיקי השקעות .
אף שאין לכאורה ספק בכך שמנהל תיק ההשקעות שלכם מייצג את האינטרס שלכם, חשוב לעמוד על המשמר ולוודא כי הוא עושה את המיטב על מנת למקסם את התשואות ואת הרווחים. כאשר אתם מפקידים את תיק ההשקעות שלכם בידיו של מנהל רשמי הוא רשאי (שלא כמו יועץ השקעות) לבצע בו פעולות עלפי מיטב שיקול הדעת המקצועי שלו. חשוב שיהיה אמין וישר.
עליו להיות ערני ויצירתי, להגיב על תנודות חריפות ולא לאבד את שיווי המשקל.